Distribúcia úverov a nové stanoviská dohľadu NBS

• goAML: máte splnenú novú registračnú povinnosť? Registrácia do systému, zákonné lehoty a elektronické oznamovanie neobvyklých obchodných operácií.

• Konečný užívateľ výhod pod drobnohľadom! Sprísnené požiadavky na overovanie KÚV, spoľahlivé zdroje informácií a nový register zahraničných zvereneckých fondov.

• Veľká reforma AML v EÚ od roku 2027: čo nás čaká? Nové európske pravidlá a ich dosah na finančné sprostredkovanie, poisťovníctvo a poskytovanie úverov.

• AML v roku 2026: čo sa skutočne zmenilo? Prehľad najdôležitejších legislatívnych zmien a ich praktických dôsledkov pre finančný sektor

• Program vlastnej činnosti: obstál by pri kontrole? Ako ho správne vypracovať, aktualizovať a zosúladiť s aktuálnymi požiadavkami AML legislatívy.

• Zjednodušená, základná alebo zvýšená starostlivosť? Ako správne zvoliť a vykonať starostlivosť vo vzťahu ku klientovi a vyhnúť sa najčastejším pochybeniam.

• Neobvyklá obchodná operácia: dokážete ju včas rozpoznať? Rizikové indikátory, konkrétne príklady z praxe a správny postup pri jej zistení.

Právomoci, povinnosti a osobná zodpovednosť pri predaji a distribúcii úverov, poistenia a investícií na Slovensku.

• Právomoci ste delegovali. Kde sa však začína vaša osobná zodpovednosť? Kde sú hranice delegovania a kedy za chyby v distribučnej sieti nesiete priamu trestnoprávnu a majetkovú zodpovednosť?
• Odhalia systémové zlyhanie vaše kontroly alebo až regulátor? Ako premeniť povinné kontrolné mechanizmy a interný audit na nástroje, ktoré odhalia problém včas?
• Viete, kto skutočne stojí za vaším klientom? Máte správne nastavené overovanie konečných užívateľov výhod a kontrolujete, ako tieto povinnosti plnia vaši podriadení finanční agenti (PFA)?
• Rozhoduje algoritmus. Kto zodpovedá za jeho chybu? Kedy nesie zodpovednosť za chyby automatizovaného profilovania či robo-advisory programátor a kedy vy ako štatutár?
• Obstojí váš provízny model pred novými európskymi pravidlami? Čo pre vaše provízie a obchodný model znamená balík Retail Investment Strategy, nový test stimulov a vyššia transparentnosť nákladov?
• Hodnota za peniaze: ako ju dostať z pravidiel do praxe? Ako vo vašej spoločnosti zaviesť povinnosť prinášať klientovi reálnu hodnotu za peniaze?